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5种套现方式的雷区,你知道多少?

相信我们很多卡友们对于信用卡的套现行为还存在一些模糊的认识。

今天我们就来为大家普及一下刷卡用卡的相关知识,帮助大家避免不必要的风险。

首先,要明确的是,套现行为本身就存在风险。一旦被银行发现,后果可能会相当严重。

接下来,小编将为大家列举五种容易被银行发现的套现方式,并提醒大家其中两种还有可能会涉及到法律风险。

1. 单一POS机频繁刷卡

长期频繁的在同一台POS机上单一刷卡消费,这种行为无疑是在告诉银行:“我在套现”。大额、整数、豹子、同时间段的刷卡行为,更是银行重点监控的对象。

法律风险:如果申领POS机为他人多人进行信用卡套现,可能构成非法经营罪。

2. 还款后立即刷空额度

即信用卡“快进快出”,刚还完款就迅速刷空信用卡额度,这种行为在银行看来,意味着你并没有真正使用信用卡进行消费。这种性质恶劣的行为容易被判定为“恶意透支”信用卡。

3. 空卡套现

这是一种更为刁钻的套现方式,持卡人利用银行系统的漏洞,在信用卡额度用尽的情况下,依然能够套现出现金。

法律风险:利用信用卡交易漏洞,套取信用额度资金的,可能构成盗窃罪。

4. 不合逻辑的刷卡行为

信用卡使用一段时间后,银行会根据持卡人的刷卡习惯形成一定的监控模式。

如果突然出现特殊的与以往时间、地点逻辑不符的刷卡行为,很容易引起银行的怀疑。

5. 总是整数刷卡

真实的消费往往带有一定的随机性,很少会有精确到整数的消费金额。

如果你的消费记录中总是出现整数金额,如三五千元,那么就有被银行认定为套现的风险。

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